Política SAGRILAFT

1. Objeto y Alcance

Y&C INVESTMENT SAS, con NIT 901.879.098-2, domiciliada en Floridablanca, Santander, y dedicada a operaciones de inversión digital, intercambio de activos virtuales (USDT/COP) y riqueza digital, adopta la presente Política del Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT), en línea con lo dispuesto por la Circular Externa 100-000016 de 2020 de la Superintendencia de Sociedades y demás normas concordantes.

Esta política aplica a todos los empleados, directivos, representante legal, accionistas, clientes, proveedores y terceros vinculados a la sociedad.

2. Definiciones

2.1 Lavado de Activos (LA)

Proceso mediante el cual bienes o recursos de origen ilícito son incorporados al sistema económico y financiero con apariencia de legalidad.

2.2 Financiación del Terrorismo (FT)

Cualquier acto mediante el cual se provean, recolecten o administren recursos con la intención de que sean utilizados para llevar a cabo actos terroristas.

2.3 FPADM

Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva: aporte de fondos para la producción o adquisición de armas nucleares, biológicas, químicas o radiológicas.

2.4 SAGRILAFT

Sistema de autocontrol y gestión de riesgos que permite a la empresa gestionar el riesgo de LA/FT/FPADM de manera oportuna y efectiva, fortaleciendo el cumplimiento de sus obligaciones legales.

3. Compromisos de la Empresa

Y&C INVESTMENT SAS se compromete a:

• Implementar y mantener actualizado el SAGRILAFT conforme a la normativa vigente.
• Conocer a sus clientes, empleados, socios y proveedores antes de establecer relaciones comerciales.
• No facilitar, directa ni indirectamente, operaciones relacionadas con LA/FT/FPADM.
• Reportar a las autoridades competentes cualquier operación sospechosa detectada.
• Capacitar periódicamente a todo su personal en la detección y prevención de estos riesgos.
• Cooperar plenamente con las autoridades judiciales, administrativas y de supervisión.

4. Estructura del SAGRILAFT

4.1 Órgano de Control y Cumplimiento

La Representante Legal, en compañía de quien ejerza funciones de Oficial de Cumplimiento, es responsable de implementar y supervisar el cumplimiento del SAGRILAFT, reportando los resultados de dicha gestión a los órganos sociales correspondientes según la estructura societaria vigente.

4.2 Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento

• Diseñar, implementar y actualizar las políticas y procedimientos del SAGRILAFT.
• Recibir y gestionar los reportes internos de operaciones sospechosas.
• Transmitir los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) a la UIAF cuando corresponda.
• Coordinar las capacitaciones periódicas del personal.
• Mantener actualizados los registros y controles exigidos por la ley.

5. Procedimiento de Debida Diligencia

5.1 Conocimiento del Cliente (KYC)

Antes de establecer cualquier relación comercial, Y&C INVESTMENT SAS verificará la identidad de sus clientes mediante:

• Documento de identidad vigente (cédula de ciudadanía, pasaporte o cédula de extranjería).
• Verificación de listas de control (listas OFAC, ONU, listas nacionales de la UIAF).
• Declaración del origen de los fondos para operaciones superiores a los umbrales establecidos.
• Diligenciamiento del formulario de vinculación de clientes.
• Actualización periódica de la información del cliente.

5.2 Monitoreo de Operaciones

Se implementarán controles para detectar operaciones inusuales o sospechosas, incluyendo:

• Operaciones en efectivo por montos superiores a 10 SMMLV en una sola transacción o múltiples transacciones relacionadas.
• Clientes que se niegan a proveer información o documentación requerida.
• Operaciones sin justificación económica aparente.
• Patrones de transacciones inconsistentes con el perfil del cliente.
• Intentos de anonimizar el origen o destino de los fondos.

6. Reporte de Operaciones Sospechosas

Cuando se detecte una operación sospechosa, el empleado que la identifique deberá:

• Documentar la operación con todos los detalles disponibles, sin alertar al cliente.
• Reportar inmediatamente al Oficial de Cumplimiento mediante los canales internos establecidos.
• El Oficial de Cumplimiento evaluará el reporte en un plazo máximo de 48 horas.
• Si se confirma la sospecha, se transmitirá el ROS a la UIAF a través del sistema SIREL dentro del término legal.

7. Capacitación y Cultura de Cumplimiento

Y&C INVESTMENT SAS implementará un programa de capacitación que incluye:

• Inducción para nuevos empleados sobre LA/FT/FPADM.
• Actualización periódica de conocimientos sobre tipologías de lavado de activos.
• Capacitación específica según el cargo y nivel de riesgo del colaborador.
• Evaluaciones periódicas de conocimiento y comprensión de las políticas.

8. Conservación de Registros

Toda la documentación relacionada con el SAGRILAFT deberá conservarse por un período mínimo de cinco (5) años, incluyendo registros de clientes, transacciones, informes internos y comunicaciones con la UIAF.

9. Sanciones Internas

El incumplimiento de las disposiciones de esta política por parte de empleados o directivos dará lugar a sanciones disciplinarias que pueden incluir desde amonestación escrita hasta la terminación del contrato de trabajo, sin perjuicio de las acciones penales y civiles a que haya lugar.

10. Vigencia y Actualización

La presente política entra en vigor a partir de la fecha de su aprobación y será revisada y actualizada periódicamente, o cuando cambien las disposiciones legales aplicables.